Investissement financier - Partenaires

Le Conseiller en Gestion Patrimoine (CGP) accompagne ses clients dans l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine en tenant compte de leur situation et de leurs objectifs. Son activité est encadrée par une réglementation stricte : statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), carte T pour l’immobilier, IAS pour l’assurance, et IOBSP pour le courtage en crédit. Il agit en toute indépendance, dans l’intérêt de ses clients, avec une obligation de conseil et de transparence.

Notre engagement : expertise, conformité et solutions sur-mesure pour faire fructifier votre patrimoine en toute sérénité.

Cette méthodologie rigoureuse et conforme aux obligations réglementaires garantit une gestion de patrimoine adaptée à vos besoins spécifiques, tout en établissant une relation de confiance durable avec votre conseiller Storm.

1. Prise de Contact et Document d'Entrée en Relation (DER)

Lors de notre premier échange, nous vous fournissons le Document d'Entrée en Relation (DER), conformément à l'article 325-3 du Règlement général de l'Autorité des marchés financiers (AMF). Ce document précise notre statut, notre numéro d'immatriculation à l'ORIAS, ainsi que l'association professionnelle dont nous sommes membres.

2. Collecte d'Informations et Audit Patrimonial

Nous procédons à une collecte exhaustive d'informations sur votre situation financière, familiale et professionnelle. Cette étape inclut l'évaluation de vos actifs, passifs, revenus, dépenses, ainsi que vos objectifs et votre tolérance au risque. 

3. Analyse Préliminaire et Lettre de Mission (LM)

Après une première compréhension de votre situation, nous élaborons une lettre de mission détaillant les services proposés, les modalités de notre intervention et les honoraires associés. Ce document contractuel formalise notre collaboration et assure une transparence totale.

4. Élaboration de la Stratégie Patrimoniale

Sur la base des informations recueillies, nous concevons une stratégie sur mesure, en tenant compte de vos objectifs et de votre profil investisseur. Nous vous présentons des recommandations détaillées, en exposant clairement les avantages et les risques associés à chaque proposition.

5. Mise en Œuvre des Solutions

Après validation de la stratégie, nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions préconisées, qu'il s'agisse d'investissements financiers, immobiliers ou de réorganisations juridiques. Nous veillons à ce que chaque action soit réalisée conformément à vos intérêts et en respect des obligations réglementaires.

6. Suivi Personnalisé et Ajustements

Notre engagement inclut un suivi régulier de votre situation patrimoniale. Nous adaptons la stratégie en fonction des évolutions de votre vie personnelle, des marchés financiers et des modifications législatives, assurant ainsi la pérennité et l'optimisation de votre patrimoine.

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